ПАО «ГМК «Норильский никель»
В 2025 году команда Казначейства успешно завершила цифровую трансформацию ключевых процессов, реализовав масштабный проект «Единое казначейское решение» (ЕКР) и проект по цифровизации банковских гарантий.
Ключевые результаты ЕКР:
- Создано единое цифровое пространство для управления ликвидностью, долговым портфелем и рисками для всей Группы компаний
- Консолидированы данные 80+ компаний из 35+ разнородных систем
- Автоматизированы ключевые процессы:
- Ежедневный прогноз ликвидности и обработка 30 000+ документов
- Интеллектуальное устранение кассовых разрывов
- Централизованный учет сделок и автоматический контроль лимитов
- Внедрена продвинутая аналитика:
- Модель прогнозирования из 700+ показателей с 30+ уровнями расчета
- Стресс-тестирование (10 000 итераций) для оценки устойчивости компании
- Сценарное моделирование «Что если?» для оценки решений до их принятия
Достижения в цифровизации банковских гарантий:
- Реализован сквозной цифровой процесс работы с ЭБГ для 70 юридических лиц
- Налажено взаимодействие с 8 банками с возможностью масштабирования
- Автоматизированы выпуск, обмен, проверка подлинности и отслеживание статуса гарантий
Общий эффект:
Команда трансформировала казначейство из административной функции в стратегический центр управления финансами, задав новый стандарт цифровой зрелости для российской промышленности. Проекты обеспечили переход от ручного труда к алгоритмическому управлению, где система не только показывает данные, но и предлагает оптимальные решения.
В 2025 году команда Казначейства успешно запустила в промышленную эксплуатацию проект «Единое казначейское решение» (ЕКР). Этот масштабный проект цифровой трансформации создал единое цифровое пространство для управления ликвидностью, долговым портфелем и финансовыми рисками для всей Группы компаний.
Ключевые результаты цифровизации:
- Единый Портал ЕКР: Создана единая точка входа для 100 рабочих мест. Казначей видит все ключевые данные (остатки, платежи, курсы) в одном окне.
- Автоматизация прогноза ликвидности: Внедрен автоматический платёжный календарь, агрегирующий данные из разнородных транзакционных и аналитических систем компаний группы. Система автоматически предлагает сценарии устранения кассовых разрывов, повышая надежность платежей.
- Централизация учёта финансовой деятельности: Создан единый реестр всех сделок.
- Расчёты и контроль лимитов выполняются автоматически, обеспечивая прозрачность и снижая риски.
- Сценарное моделирование «Что если?»: Внедрен «Конструктор сценариев» для оценки финансовых решений до их принятия, что повышает устойчивость к внешним шокам.
- Интеграция с внешними рынками: Обеспечена двусторонняя связь с внешними агрегаторами данных и операционными системами для принятия решений на основе актуальной информации.
Достижения в 2025 году:
- Консолидация данных 80+ компаний и 35+ разнородных систем в ЕКР.
- Ежедневная обработка 30 000+ документов.
- Основа для точности прогнозов и оценки финансовых рисков на горизонте 5 лет в объеме порядка 200 млн записей.
- Модель прогнозирования, включающая более 700 показателей и связей между ними, выстроенных в 30+ уровней расчета.
- Стресс-тестирование для управления финансовыми рисками (анализ как экстремальные изменения повлияют на стабильность компании) с возможностью выполнять 10 000 итераций расчета.
- 11 управленческих отчетов и 11 дашбордов.
- Повышения качества данных за счет определения единых стандартов отображения независимо от источников данных.
Цифровая зрелость и значимость:
При проектировании команда проработала свыше 200 требований, чтобы интегрировать разнородные данные в единую систему. Это позволило перейти от ручного труда к алгоритмическому управлению, где система не только показывает данные, но и предлагает решения. Проект задает новый стандарт для российской промышленности, демонстрируя, как казначейство становится стратегическим центром управления даже в условиях сложной ИТ-инфраструктуры и международной деятельности.
Также был реализован проект по выпуску и обмену банковскими гарантиями (ЭБГ) на основе ЭДО Банков и ЭДО «Диадок» для 70 ЮЛ, для 8 банков с возможностью масштабирования и тиражирования. Комплексный подход к цифровой трансформации процесса обеспечил: 1)выпуск, прием, обмен и продление ЭБГ, 2)проверку подлинности и согласование условий, 3)установление статуса предъявления требований.
Работа команды — наглядный пример трансформации казначейства из административной функции в стратегический центр управления финансами компании.
ПАО СИБУР ХОЛДИНГ
Краткое описание достижений
1. Казначейский калькулятор стоимости валютного платежа
Создан высокотехнологичный инструмент на базе FineBI для оптимизации валютных платежей:
- Уникальный алгоритм учитывает комиссии, курсы валют, схемы расчетов и направления денежных потоков
- Интеграция с ERP позволяет анализировать фактические данные по платежам
- Периметр охвата: 35+ юрлиц, 70+ банков, 11+ валют, 7+ стран
- Эффект: сокращение трудозатрат в 3-5 раз, минимизация ошибок, экономия на комиссиях до 100%
2. Консолидированная мультивалютная модель управления ликвидностью Группы СИБУР
Внедрена математическая предикативная модель управления ликвидностью зарубежного периметра:
- Масштаб: ежедневное управление 90+ млн USD эквивалента остатков
- Операции: 35+ млн USD размещений, 10+ млн USD конверсий
- Эффект: оптимизация денежных потоков, снижение валютных рисков, повышение доходности
3. Инструменты контрольной среды управления ликвидностью
Разработана комплексная система контроля с шестью ключевыми компонентами:
- Автоматизированный мониторинг ликвидности в реальном времени
- Стандартизированная финансово-казначейская политика
- Унифицированные процедуры согласования операций
- Скоринговая модель оценки платежных агентов
- Каталог метрик эффективности
- Интеграция с корпоративными ИС
Общий экономический эффект:
- Снижение операционных затрат на 25-35%
- Повышение точности прогнозов на 20-30%
- Оптимизация комиссионных издержек на 5-10%
- Снижение затрат на интеграцию новых подразделений на 40-50%
Реализованные решения трансформировали управление ликвидностью в масштабах всего холдинга, обеспечив прозрачность, снижение рисков и значительную экономию финансовых ресурсов.
Создание и внедрение «Казначейского калькулятора» стоимости валютного платежа.
В 2025 удалось создать поистине высоко технологичный инструмент, позволяющий критически оценивать стоимость валютного платежа исходя из величины банковских затрат, скорости исполнения платежа и схемы расчетов.
Инструмент разработан на базе FineBI и демонстрирует широкую картину возможностей по выбору оптимального маршрута платежа в том числе на основе уже имеющегося опыта у Холдинга во внешнеэкономической деятельности.
Ключевые особенности инструмента:
- Внедрение уникального алгоритма расчета, учитывающего все комиссии (стоимость банковского платежа, валютный контроль и пр.), курсы валют и дополнительные расходы при осуществлении валютных платежей, а также схемы расчетов и направления денежных потоков (экспорт/импорт).
- Создание и разработка интуитивно понятного пользовательского интерфейса, обеспечивающего пользователям разного уровня позиций в компании быстро производить необходимые расчеты.
- Интеграция с «озером данных» ERP системы, позволяющим формировать массив данных на основе фактически осуществленных платежей, учитывая их статус исполнения, плановые/вне плановые и тд.
Преимущества инструмента:
- Сокращение трудозатрат сотрудников подразделения: скорость вычисления оптимального маршрута платежа увеличена в 3-5 раз в зависимости от сложности схемы и вводных по сделке.
- Точность расчетов: достигнута минимизация ошибок в вычислениях, т.к. решение автоматизировано и отсутствует необходимость перепроверок.
- Прозрачность: дэшборд инструмента демонстрирует полную картину затрат по всей цепочке платежа, таким образом, сформировано полное понимание всех составляющих стоимости платежа для последующего принятия решения.
- Гибкость настроек: инструмент предоставляет возможность адаптации под различные сценарии валютных операций. Таким образом, по итогам сценарного моделирования различных вариаций осуществлений платежа, сотрудник принимает максимальное эффективное решение, учитывая все особенности, возможности и потребности бизнеса компании.
- Тиражирование инструмента на внутренние подразделения компании, тесно связанные с внешнеэкономической деятельностью: управление цепями поставок, закупки и др.
Индикативные показатели инструмента:
- Периметр охвата – все ДЗО Холдинга (более 35 российских и зарубежных юридических лиц).
- Количество банков – более 70 (в РФ и за рубежом).
- Более 11 валют.
- Более 7 стран-партнеров, а также ключевые схемы взаиморасчетов, необходимые для поддержания потребностей бизнеса, соответственно.
Экономический эффект от внедрения инструмента:
- Экономия на комиссиях и скрытых платежах благодаря предварительной оценке полной стоимости маршрута платежа (до 100%)
- Оптимизация выбора платежных маршрутов с учетом актуальных курсов и комиссий (авто-формирование предложения из шорт-листа 3-5 маршрутов на приоритетные схемы расчетов)
- Умное управление конверсионными операциями (4 топ hard валюты расчетов)
- Мониторинг и управление возвратами (избежание от осуществления повторных платежей по неуспешным маршрутам)
Прорыв в области создания и внедрения данного инструмента как продукта для внутреннего пользователя компании уникален тем, что метрики стоимости, скорости платежа и схемы расчетов дают возможность принимать управленческие решения, при этом позволяя оптимизировать издержки и сохранять баланс между потребностями бизнеса и возможностями Центра международных расчетов по обеспечению устойчивости и бесперебойности текущих каналов платежей.
Создание и внедрение консолидированной мультивалютной модели управления ликвидностью Группы СИБУР.
Полностью обновлена концепция управления ликвидностью Группы СИБУР.
А именно, номинантам успешно удалось создать и внедрить математическую (предикативную) модель по управлению ликвидностью, которая рассчитывает данные по направлениям (остатки, размещения, конверсии, платежи) на ежедневной основе по всему зарубежному периметру Холдинга.
Индикативные показатели инструмента:
- более 90 млн USD eq ежедневных остатков,
- более 35 млн USD eq по сделкам размещений,
- более 10 млн USD eq по конверсионным сделкам,
- более 5 валютных пар,
- более 10 крупнейших российских и зарубежных банков в части покупки/продажи валюты.
Экономический эффект от внедрения инструмента:
- Оптимизация денежных потоков достигается за счет централизованного управления ликвидностью в масштабах всего холдинга. Ежедневный контроль остатков (более 90 млн USD eq) позволяет эффективно распределять финансовые ресурсы между подразделениями и избегать избыточных денежных запасов.
- Увеличение доходности обеспечивается благодаря масштабным и диверсифицированным операциям по размещению средств (более 35 млн USD eq). Централизованный подход позволяет получать лучшие условия по процентным ставкам от крупнейших банков.
- Снижение валютных рисков реализуется через систему конверсионных операций (более 10 млн USD eq) по топ-5 валютным парам. Модель позволяет своевременно проводить валютные операции, минимизируя потери от колебаний курсов.
- Увеличение точности и горизонта планирования создает конкурентные преимущества при проведении финансовых операций. Максимизация эффекта от план-факт анализа и сценарного моделирования денежных потоков способствует оптимальному распределению ликвидности внутри компании и митигации рисков кассовых разрывов.
- Повышение эффективности управления достигается за счет предикативной математической модели, которая автоматизирует расчет всех ключевых показателей на ежедневной основе. Это позволяет принимать оперативные финансовые решения и оптимизировать рабочий капитал холдинга в режиме реального времени.
Создание и внедрение инструментов контрольной среды в рамках обновленной концепции управления ликвидностью зарубежного контура Группы СИБУР.
Создан и внедрен ряд инструментов контрольной среды в рамках обновленной концепции управления ликвидностью зарубежного контура Группы СИБУР.
Разработка комплексной системы контроля ликвидности, включающей автоматизированные инструменты мониторинга и анализа финансовых показателей в режиме реального времени для всех участников зарубежного контура.
Экономический эффект от внедрения инструментов контрольной среды:
Комплексная система контроля ликвидности с автоматизированным мониторингом в реальном времени
- Снижение операционных рисков: мгновенное выявление отклонений в денежных потоках зарубежных подразделений позволяет оперативно корректировать финансовые решения и избегать кассовых разрывов.
- Оптимизация стоимости финансирования: точный мониторинг ликвидности даёт возможность минимизировать привлечение дорогостоящих краткосрочных займов за счёт эффективного перераспределения внутренних ресурсов.
- Повышение прозрачности: единая модель данных позволяет управлять кассовыми разрывами (оценка снижения затрат — до 25 %).
Финансово‑казначейская политика зарубежного периметра Холдинга
- Стандартизация процессов: чётко-сформулированные майлстоуны по движению и размещению средств устраняют дублирование функций и снижают административные издержки на согласование операций (экономия до 15 % FTE).
- Оптимизация размещения средств: централизованные правила инвестирования временно свободных остатков повышают доходность портфеля в среднем на 1–2 п. п. за счёт унифицированных стратегий.
- Снижение валютных рисков: единые требования к хеджированию валютных позиций сокращают потери от курсовых колебаний (оценка эффекта — до 5 % от объёма валютных операций).
Порядок согласования и мониторинга внешнеэкономических операций
- Стандартизация операционных процессов подразделения: унифицированный подход к процессам уменьшает риск ошибок, неправильных управленческих решений и несоблюдения ключевых ритуалов по смежным бизнес-процессам компании.
Скоринговая модель оценки платёжных агентов
- Повышение точности данных: алгоритмическая проверка снижает вероятность работы с компаниями-однодневками, показывает сильные и слабые стороны агентов совокупно по портфелю и точечно в разрезе критериев проверки.
- Ускорение принятия решений: скоринговые рейтинги агентов позволяют оперативно перераспределять лимиты, снижая риски неплатежей и увеличивая оборачиваемость дебиторской задолженности на 10–15 %.
Каталог метрик эффективности Центра международных расчётов
- Прогнозирование денежных потоков с учётом сезонности и рыночных факторов: точность прогнозов повышается в среднем на 20–30 %, что снижает потребность в резервных фондах и высвобождает оборотные средства.
- Оптимизация затрат на расчёты: выявление «узких мест» в процессах расчётов сокращает комиссионные издержки банков-корреспондентов в среднем на 5–10 %.
- Адаптация к региональным особенностям: учёт локальных рыночных колебаний позволяет минимизировать потери от волатильности курсов и процентных ставок в разных юрисдикциях (эффект — до 1,5 % от объёма международных операций).
Интеграция систем управления ликвидностью с корпоративными ИС
- Бесшовный обмен данными: устранение ручного ввода и дублирования информации сокращает операционные затраты в среднем на 25–35 %.
- Повышение скорости реакции на изменения: синхронизация данных между казначейством, бухгалтерией и логистикой позволяет оперативно перераспределять ресурсы, снижая издержки на хранение запасов в среднем на 10–15 %.
- Масштабируемость решений: единая платформа упрощает подключение новых зарубежных подразделений, сокращая затраты на их интеграцию в среднем на 40–50 % по сравнению с разрозненными системами.
VK
Проект: Цифровизация казначейства группы VK с переходом с SAP на 1С:УХ
Срок реализации: 1,5 года
Ключевые достижения:
- Внедрена система 1С:УХ для централизованного управления казначейскими процессами (платежи, остатки, сделки, планирование) в масштабе 40+ юридических лиц
- Автоматизированы ключевые процессы:
- Сквозной R2R-процесс от договора до выписки
- Специфические ИТ-платежи с интеграцией биллинговых систем
- Трансграничные платежи с альтернативными получателями
- Сложные кредитные инструменты (субсидии, капитализация процентов)
- Механизм гарантий и обеспечительных платежей
- Внедрена система прогнозирования ликвидности на платформе Форсайт с учетом:
- Утвержденного бюджета
- Экспертных и фактических оценок отсрочек платежа
- Дифференцированных налоговых ставок
- Запускается автоматизация валютного контроля с интеграцией в ДБО и Транзит 2.0
Особенности реализации:
- Проект выполнялся в рамках общегруппового перехода на 1С
- Руководство проектом автоматизации казначейства осуществлялось сотрудником казначейства
- Каждое направление курировалось профильными руководителями групп
- Осуществлена комплексная трансформация учетных систем и процессов
Проект позволил создать единое цифровое пространство для управления казначейскими операциями всей группы компаний.
Цифровизация казначейства группы VK
За 1,5 года реализована серия проектов по цифровизации казначейства Группы VK, включая перехода с SAP на 1С:УХ.
Достижения проекта:
- Внедрена система 1С:УХ, покрывающая процессы централизованного казначейства (платежи, остатки, сделки, планирование) для более, чем 40 юридических лиц группы компаний.
- Реализован сквозной Р2Р процесс от договора до выписки, с применением мультибанка Транзит 2.0, а также специфические для ИТ бизнеса платежные процессы с интеграцией с биллингами
- Точки контроля расходования средств перенесены на уровень договора и заказа.
- Настроены процессы трансграничных платежей с альтернативным получателем в рамках агентского договора или по письму от контрагента.
- Реализованы сложные условия кредитных инструментов (субсидии, полная и частичная капитализация процентов и др.), консолидированный график начислений и оплат в периметре рамочных договоров, актуализация плавающей ставки, фиксация индикативных ставок по размещениям и выбор лучшего размещения, связанный механизм гарантий и обеспечительных платежей.
- Создан механизм для регулярного сбор данных о движениях и остатках компаний Группы вне учетного периметра
- На базе Форсайт реализован Прогноз ликвидности учитывающий утвержденный бюджет, экспертные оценки отсрочек платежа, расчетные фактические отсрочки платежа от начисления до оплаты по данным 1С, разные ставки налогов и др. параметры.
- На финальной стадии запуск ОПЭ по развитию автоматизации Валютного контроля – автоматическое формирование документов валютного контроля, выгрузка и загрузка документов в ДБО. В разработке выгрузка\загрузка в Транзит 2.0.
Проекты реализованы в рамках общего перехода Группы VK на 1С, что подразумевало одновременное изменение системы учета, бюджетирования, документооборота и договорного процесса, систем и процесса ведения НСИ, что многократно усложняло ход проектов.
В качестве РП проекта автоматизации Казначейства на базе 1С выступала сотрудница казначейства, РП других проектов — команда проектного офиса VK.
Каждое направление (расчеты, сделки, прогнозирование, ликвидность, валютный контроль) лидировали руководители профильных групп.
Организатор
Ассоциация КорпФинТех
Ассоциация КорпФинТех (CorpFinTech) является межотраслевой площадкой для взаимодействия представителей крупнейших корпораций России с ИТ-организациями, платежными платформами, банками, телеком-операторами, вендорами, инновационными компаниями, венчурными проектами и другими ключевыми участниками отрасли с целью создания условий для развития перспективных финансовых технологий для корпоративного сектора.
Генеральный партнер
ПАО «Банк ПСБ»
ПАО «Банк ПСБ» — универсальный банк, основанный в 1995 году.
Входит в число крупнейших банков России и в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный Центробанком, законодательно определен в качестве опорного банка для реализации государственного оборонного заказа и сопровождения крупных государственных контрактов.
Банк ПСБ предлагает широкий спектр услуг для розничных и корпоративных клиентов, в том числе для предприятий ОПК, малого и среднего бизнеса, включающих расчетно-кассовое обслуживание, различные программы кредитования и сбережения, брокерские и инвестиционные услуги на финансовых рынках, лизинговые и факторинговые операции, зарплатные проекты и дистанционные сервисы.
Генеральный партнер
Группа «Московская Биржа»
Группа «Московская Биржа» создает технологические решения для участников рынка, розничных клиентов и бизнеса, включая продукты для автоматизации казначейств и эффективного управления ликвидностью компаний. В их числе — MOEX Treasury, единая платформа для бизнеса для доступа и работы с рынками биржи, и Мультибанк НРД – готовое решение для централизации работы казначейств.
Мультибанк НРД — это принципиально новый подход к управлению платежами, созданный на базе уникальной инфраструктурной экспертизы НРД и Группы Московская биржа. Обладая статусом центрального депозитария, НРД как часть Группы «Московская Биржа», равноудален от всех участников, в том числе и банков. Поэтому у НРД нет заинтересованности в анализе данных, проходящих через платформу Мультибанка, при этом, как инфраструктура, продукт обеспечивает надежную и защищенную среду.
Мультибанк НРД — одно из наиболее комплексных и полнофункциональных решений на рынке. Разрабатывая его совместно с ключевыми участниками рынка, мы получили продукт, который отвечает требованиям современного корпоративного казначея, решая бизнес- и ИТ-задачи, становится неотъемлемой частью эффективного процесса.
Сегодня продукты Группы «Московская Биржа» используют уже более 60 крупнейших компаний и холдингов России и 30 банков.
Генеральный партнер
MONIRON
Profindustry (ООО «ПРОФИНДУСТРИЯ-ЦЕНТР») — оператор федеральной платформы наличного денежного оборота для ритейла, разработчик и производитель автоматизированных депозитных машин (АДМ) Moniron.
Цифровая платформа инкассации Moniron Cash Connect обеспечивает сокращение транзакционных издержек, онлайн-мониторинг и оптимизацию обработки наличной выручки. Система функционирует на базе онлайн-инкассации с применением АДМ, которые производят прием, пересчет, проверку подлинности и безопасное хранение наличной выручки до инкассации, а также онлайн-зачисление денежных средств на расчетный счет. АДМ устанавливаются на торговой точке ритейлера. Платформа работает как сервис «единого окна» для ритейлера, банка и инкассаторской компании.
Основные направления деятельности компании — разработка, производство и внедрение депозитных машин, электронных кассиров, автоматизированных устройств и аппаратно-программных комплексов для проверки подлинности и обработки банкнот и монет.
Клиенты Profindustry — банки, федеральные и региональные розничные сети, предприятия малого и среднего бизнеса, государственные учреждения.
Спонсор
Юникон Бизнес Солюшнс Акционерное Общество
Юникон Бизнес Солюшнс Акционерное Общество — один из лидеров в сфере управленческого и ИТ-консалтинга, работает на российском рынке более 35 лет и оказывает услуги комплексной трансформации бизнеса, бизнес-консультирования, системной интеграции, заказных разработок. На счету одной из сильнейших в России команд консультантов — свыше 2500 проектов, реализованных для компаний из ТОП-100 российского бизнеса.
Компания обладает глубокой экспертизой и обширным проектным опытом по цифровизации финансовых процессов и процессов управления договорами, созданию цифрового казначейства и внедрению современных систем взаимодействия с финансовыми институтами.
В числе партнеров компании — крупнейшие российские поставщики ПО для бизнеса: Global ERP, Форсайт, ГНИВЦ, НРД, Doczilla, ПравоТех и др.
Информационный партнер
«Банковское обозрение»
«Банковское обозрение» — b2b-медиа-проект по финансовой тематике, начавший свою историю в 1996 году.
Проект рассчитан на широкую аудиторию и объединяет в себе возможности печатного издания, портала, соцсетей и аудиторию отраслевых мероприятий.
В настоящее время в проект «Банковское обозрение» входят:
- Ежемесячный деловой журнал «Банковское обозрение» (с приложениями).
- Отраслевой финансовый портал bosfera.ru.
- Ежегодная премия в области инноваций, решений и достижений финансовой отрасли FINAWARD.
- Программа отраслевых конференций для участников финансового рынка.
- Закрытое сообщество топ-менеджеров банков, курирующих управление рисками (CRO club).
- Отраслевые исследования цифровых банковских сервисов.
- «ПроЦФА» — отраслевое медиа про цифровые активы и валюты и токенизацию объектов реального мира.
Целевая аудитория проекта — топ-менеджмент кредитных организаций и финансовых компаний.